Перевірити контрагента можна за 15 хвилин у безкоштовних державних реєстрах: достатньо коду ЄДРПОУ або назви компанії, щоб побачити статус реєстрації, борги, судові справи, податковий стан і санкції. Це головний запобіжник від угоди з фірмою-одноденкою, боржником чи компанією-банкрутом.
Перевірка потрібна щоразу перед підписанням договору, першою передоплатою або великою відвантаженням товару без оплати. Однакова логіка працює і для юридичної особи (ТОВ), і для фізичної особи-підприємця (ФОП): різниця лише в тому, які саме поля реєстру ви читаєте.
Нижче – готовий алгоритм, зведена таблиця “що перевіряти – де – який червоний прапорець”, перелік усіх ключових реєстрів з прямими посиланнями, чеклист на 15 хвилин і розбір типових помилок. Після цього матеріалу ви зможете самостійно скласти мінімальне досьє на будь-яку компанію без платних сервісів.
| Що перевірити | Де (реєстр) | Червоний прапорець |
|---|---|---|
| Реєстрація і статус | ЄДР (usr.minjust.gov.ua) | Статус “в процесі припинення”, реєстрація за кілька днів до угоди |
| Види діяльності (КВЕД) | ЄДР | Основний КВЕД не збігається з предметом договору |
| Керівник і адреса | ЄДР | Часта зміна директора чи “масова” адреса реєстрації |
| Податковий борг і статус ПДВ | Електронний кабінет ДПС | Наявний податковий борг, анульоване свідоцтво ПДВ, ознака ризиковості |
| Борги і арешти | Єдиний реєстр боржників | Відкриті виконавчі провадження, арешт майна чи рахунків |
| Судові справи | Реєстр судових рішень (ЄДРСР) | Стягнення боргів контрагентом, кримінальні провадження |
| Санкції і зв’язки з РФ | Реєстр санкцій РНБО | Компанія чи власник у санкційному списку |
Навіщо перевіряти контрагента перед угодою
Непроведена перевірка коштує дорого одразу з двох боків. Перший – гроші: передоплата фірмі-одноденці чи боржнику з арештованими рахунками повертається роками через суд або не повертається взагалі. Другий – податки: якщо контрагент має ознаку ризиковості або анульоване свідоцтво ПДВ, податкова може зняти ваш податковий кредит і визнати операцію нереальною, а це вже ваші донарахування і штрафи.
За практикою угод у нашого брокерського напрямку GDB базова перевірка за 15 хвилин у відкритих реєстрах відсіює до 90% проблемних контрагентів ще до першої зустрічі. Три головні червоні прапорці, які спрацьовують найчастіше: свіжа дата реєстрації прямо перед угодою, наявні борги чи арешти майна та часта зміна директора або юридичної адреси. Якщо бачите хоча б два з трьох – це привід зупинитися і копати глибше.
Та сама дисципліна лежить в основі due diligence, коли ви купуєте готовий бізнес або оцінюєте його вартість: спершу перевіряють юридичну чистоту компанії за реєстрами, і лише потім говорять про ціну.
Крок 1. Перевірка реєстрації та статусу
Почніть з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, ФОП та громадських формувань (ЄДР). Це первинне і безкоштовне джерело: за назвою або кодом ЄДРПОУ ви отримуєте офіційні дані про існування компанії.
Що дивитися в ЄДР
Ключові поля: повне найменування, код ЄДРПОУ, дата реєстрації, поточний стан, керівник із правом підпису, засновники, розмір статутного капіталу, юридична адреса та перелік КВЕД. Усі ці дані мають збігатися з тим, що вказано в договорі, рахунках і актах. Якщо в договорі підписант – не директор із реєстру, вимагайте довіреність або протокол про призначення.
На що звертати увагу
Насторожити мають статус “в стані припинення” чи “порушено провадження у справі про банкрутство”, реєстрація буквально за кілька днів до угоди, статутний капітал у символічні кілька тисяч гривень при контракті на мільйони та основний КВЕД, не пов’язаний із предметом угоди. Для ФОП додатково перевіряйте, що діяльність не припинена, адже після припинення підприємець втрачає право виставляти рахунки.
Крок 2. Борги, суди та виконавчі провадження
Реєстрація в порядку – переходьте до фінансово-правового боку. Тут три джерела працюють у зв’язці.
Єдиний реєстр боржників
Показує відкриті виконавчі провадження, арешти рахунків і майна за назвою чи кодом ЄДРПОУ. Наявність активних проваджень означає, що частина активів контрагента вже під стягненням, і ваша передоплата може не мати з чого повертатися.
Реєстр судових рішень (ЄДРСР)
Дає повний текст рішень за назвою компанії чи номером справи. Тут ви бачите, чи судиться контрагент за несплату з іншими постачальниками, чи фігурує в господарських спорах і чи немає кримінальних проваджень. Кілька свіжих справ про стягнення боргу – серйозний сигнал про проблеми з платоспроможністю.
Податковий борг
Дані про податковий борг і ризиковість платника доступні у відкритій частині Електронного кабінету ДПС та через сервіс “Дізнайся більше про свого бізнес-партнера”. Наявний борг перед бюджетом часто йде поруч із затримками оплат постачальникам.
Крок 3. Фінансовий стан і податковий статус
Мета цього кроку – зрозуміти, чи реальна компанія і чи не створить вона вам податкових проблем.
Статус платника ПДВ і єдиного податку
Перевірте, чи діє свідоцтво платника ПДВ, якщо контрагент виставляє податкові накладні. Анульоване свідоцтво означає, що податкового кредиту ви не отримаєте. Якщо працюєте з підприємцем на спрощеній системі, корисно розуміти логіку груп і ставок – деталі є в матеріалі про єдиний податок і ставки 2026. Загальну механіку реєстрації партнера дивіться у гайді як відкрити ФОП в Україні.
Ознака ризиковості
Податкова присвоює ознаку ризиковості платникам зі схемними операціями. Контрагент із такою ознакою – це майже гарантоване блокування ваших податкових накладних і виснажливі оскарження. Це один із найважливіших пунктів для тих, хто працює з ПДВ.
Фінансова звітність і вік компанії
Компанії, що працюють понад 3-5 років і подають звітність, надійніші за свіжозареєстровані. Якщо контрагент – ваш майбутній постійний партнер, коректний облік у ФОП і прозора звітність з обох боків спрощують подальшу співпрацю.
Крок 4. Репутація, санкції та зв’язки
Останній шар – публічна репутація і безпекові ризики. Перевірте компанію та її власників у Державному реєстрі санкцій РНБО: угода із санкційною особою чи бізнесом, пов’язаним з державою-агресором, – це і юридичні наслідки, і репутаційний удар. Додатково пошукайте назву компанії та ім’я директора у пошуку і на тендерному майданчику Prozorro – відгуки, скарги, дискваліфікації в закупівлях складають живіший портрет, ніж сухі реєстри.
Ключові реєстри для перевірки: повний перелік з посиланнями
Усе, що потрібно для базової перевірки, безкоштовне і державне. Ось повний список:
- ЄДР – реєстрація, статус, керівник, КВЕД: usr.minjust.gov.ua
- Єдиний реєстр боржників – борги, арешти, виконавчі провадження: erb.minjust.gov.ua
- Реєстр судових рішень (ЄДРСР) – судові справи: reyestr.court.gov.ua
- Автоматизована система виконавчих проваджень – деталі стягнень: asvpweb.minjust.gov.ua
- Електронний кабінет ДПС – податковий борг, статус ПДВ, ризиковість: cabinet.tax.gov.ua
- Державний реєстр санкцій РНБО – санкційні списки: drs.nsdc.gov.ua
Безкоштовні реєстри проти платних сервісів
Для разової угоди достатньо державних реєстрів. Платні агрегатори на кшталт YouControl чи Opendatabot потрібні тоді, коли перевірок багато і важлива швидкість або постійний моніторинг змін.
| Критерій | Державні реєстри | Платні сервіси |
|---|---|---|
| Вартість | Безкоштовно | Підписка або пакет запитів |
| Швидкість | 7-8 сайтів вручну | Одне досьє за хвилину |
| Моніторинг змін | Немає, перевіряєте самі | Автосповіщення про зміни |
| Кому підходить | Разова угода, малий бізнес | Багато угод, відділ закупівель |
Чеклист перевірки контрагента за 15 хвилин
Пройдіть послідовно перед підписанням договору чи першою передоплатою:
- Знайшли компанію в ЄДР за кодом ЄДРПОУ, статус – “зареєстровано”, а не припинення чи банкрутство.
- Найменування, керівник, адреса і код збігаються з договором та рахунками.
- Дата реєстрації не свіжа (не за кілька днів до угоди), основний КВЕД відповідає предмету договору.
- У Єдиному реєстрі боржників немає відкритих виконавчих проваджень і арештів.
- У реєстрі судових рішень немає свіжих справ про стягнення боргу чи кримінальних проваджень.
- Немає податкового боргу, свідоцтво ПДВ діє, немає ознаки ризиковості.
- Компанії і власників немає в санкційному реєстрі РНБО.
- Підписант договору – директор із реєстру або має чинну довіреність.
Якщо всі пункти зелені – ризик мінімальний. Один-два червоні прапорці – вимагайте пояснень і документів. Три і більше – краще відмовитися від угоди або працювати тільки за фактом оплати.
Типові помилки під час перевірки
- Перевірка “для галочки” за назвою. Назви бувають схожі; ідентифікувати компанію треба саме за кодом ЄДРПОУ, інакше можна перевірити не ту фірму.
- Довіра до гарного сайту і лого. Красивий лендинг нічого не каже про статус у реєстрі, борги чи суди. Дивіться дані, а не дизайн.
- Перевірка лише реєстрації. Компанія може бути “жива” в ЄДР, але з арештованими рахунками і десятком справ про стягнення. Пропустити крок із боргами – типова і дорога помилка.
- Ігнорування повноважень підписанта. Договір, підписаний особою без повноважень, можна визнати неукладеним. Звіряйте підписанта з реєстром.
- Одноразова перевірка перед довгою співпрацею. Статус і борги змінюються. Для постійних партнерів перевірку варто повторювати або поставити на моніторинг.
- Тиск на швидкість. Якщо контрагент квапить із підписанням і не дає часу на перевірку – це вже сам по собі червоний прапорець.
Часті питання
Чи можна перевірити контрагента безкоштовно?
Так. Реєстрація, борги, суди, податковий статус і санкції доступні безкоштовно в державних реєстрах: ЄДР, Єдиному реєстрі боржників, реєстрі судових рішень, Електронному кабінеті ДПС і реєстрі санкцій РНБО. Платні сервіси лише економлять час, збираючи все в одне досьє.
Що потрібно, щоб перевірити компанію?
Достатньо коду ЄДРПОУ або точної назви. За кодом перевірка точніша, бо назви бувають однакові. Для ФОП використовують реєстраційний номер або прізвище підприємця.
Скільки часу займає перевірка?
Базова перевірка за наведеним чеклистом – близько 15 хвилин на 6-7 реєстрах. Через платний агрегатор готове досьє формується за хвилину.
Як перевірити контрагента-нерезидента?
Українські реєстри його не покажуть. Використовують офіційні бізнес-реєстри країни реєстрації, санкційні списки ЄС, OFAC і Великої Британії, а для великих угод замовляють міжнародний звіт due diligence.
Які головні червоні прапорці?
Свіжа дата реєстрації прямо перед угодою, відкриті борги і арешти майна, часта зміна директора чи адреси, ознака ризиковості в ДПС і судові справи про стягнення. Два і більше сигнали разом – привід відмовитися від угоди.
Коротко
Перевірка контрагента – це не бюрократія, а страховка грошей і податкового кредиту. Пройдіть чотири кроки: реєстрація і статус у ЄДР, борги і суди, податковий стан і ПДВ, санкції та репутація. Усі дані безкоштовні й займають близько 15 хвилин, які рятують від угоди з боржником, банкрутом чи одноденкою. Ту саму перевірку робіть перед тим, як купувати чи продавати готовий бізнес – юридична чистота компанії важливіша за красиві обіцянки.
Повний огляд юридичних основ для власника – у нашому гіді: юридична безпека бізнесу.
